中国经济网记者11日从招商银行获悉，该行于今年5月正式签约家族信托业务，实现国内私人银行家族信托业务第一单的突破，截至目前签约客户有10家，累计的客户需求案例超过50个。

据介绍，招行在财富传承家族信托的设计与客户案例跟进最早在2012年6月正式启动，并应客户需求，创新性地设计出符合现行法律架构的财富传承家族信托。经过近一年的探索与积累，2013年5月国内首单财富传承家族信托正式签约。

 

招行私人银行为财富传承家族信托确定的门槛为：设立家族信托至少要从5000万起，而符合条件的受托人要满足一个亿以上的金融资产、5个亿以上的财富。目前，签约客户全部为私营企业主，主要分布于国内主要的一线城市。由于深圳在内的珠三角民营企业主相对还比较年轻，对于财富传承需求并不强烈，签约的企业主以内地及北方城市居多。

 

招行与贝恩咨询公司联合发布的《2013中国私人财富报告》调查表明，“财富保障”已成为中国高净值人士财富管理的首要目标，而财富传承需求进一步显现，有约三分之一的高净值人士、约二分之一的超高净值人士开始考虑财富传承，他们希望借助的工具和服务包括家族信托、税务筹划、法律咨询、保险规划等。

 

随着中国高净值人士财富管理的需求逐渐从“生财”向“护财”以及“传承财富”转变，银行的私人银行理财业务发生了变化。招行推出的私人银行细分领域“财富传承家庭工作室”，就致力于为超高净值家庭提供定制化的财富保障与传承方案，包括家族信托、税务筹划、法律咨询等。招行零售金融总部常务副总裁刘建军表示，财富传承家族信托业务的发展，有助于国内家族企业和民营企业实现财富保障和企业家精神的传承，推动国内民营企业长足发展、家族企业百年长青；有助于盘活国内民营资本存量，丰富国内融资渠道；同时也有助于社会财富在国内稳定发展，避免高端人才和资本外流，促进社会经济的发展。

 

中国经济网记者了解到，招行2007年8月率先推出私人银行业务，截至目前，其私人银行中心遍布全国25个核心城市，已建和在建私人银行中心达到30家，基本覆盖了全国主要经济区域，服务团队超过500多人。截止2012年12月底，其私人银行客户接近2万户，管理客户总资产超过4400亿元。相比成立之初的私人银行客户数增长约4.5倍；管理客户总资产增长约5.5倍，私人银行客户数和管理总资产连续5年以年均30%以上的速度保持了高速成长。